Risikoreduzierung erhöht Rendite-Risiko-Verhältnis



Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells

Das oberste Ziel bei einem Investment für den Ruhestand ist die Erzielung einer stabilen und robusten Rendite, so wie es sich der boerse.de-Weltfonds auf die Fahnen geschrieben hat. Gerade in turbulenten Börsenzeiten zeigt sich immer wieder, wie wichtig dabei der Aspekt der Risikoreduzierung ist. Denn Gewinne und Verluste verhalten sich asymmetrisch. Das bedeutet:
 
Nach einem Kursverfall von 20% wird ein Gewinn von 25% benötigt, um wieder den Ausgangskurs zu erreichen. Bei einem Wertverlust von 50% ist sogar eine Rendite von 100% für eine ausgeglichene Bilanz nötig. Gewinne und Verluste wirken also ungleichmäßig, d.h., es sind große Gewinne notwendig, um vorausgegangene kleinere Verluste wieder auszugleichen. Genau deshalb kommt der Verlustvermeidung – oder zumindest einer deutlichen Verlustreduzierung – eine zentrale Bedeutung zu. Gerade diese Risikoreduzierung ist ein wesentliches Kernelement des boerse.de-Weltfonds. Dabei beruht der dreistufige Mechanismus zur Risikoreduzierung auf neuesten wissenschaftlichen Erkenntnissen. Konkret:
 
Eine breite internationale Streuung verteilt die Risiken auf die vier wichtigsten globalen Anlageregionen Europa, USA, Japan und Emerging Markets. Die risikokontrollierte Steuerung der Aktienquote erfolgt über den innovativen BOTSI®-Algorithmus. Daneben werden Risiken durch die dynamische Beimischung von Bundesanleihen reduziert. Im Ergebnis wird beim boerse.de-Weltfonds im Vergleich zu konventionellen Aktienindizes ein deutlich höheres Rendite-Risiko-Verhältnis angestrebt. Denn:
 
Der Preis für die Rendite ist das Risiko
 
Jeder Rendite steht ein Risiko gegenüber, und erst das Verhältnis dieser beiden Kennzahlen zeigt die Qualität eines Investments. Mit anderen Worten: Jede Rendite muss mit der Währung „Risiko“ bezahlt werden. Je geringer diese Kosten – sprich: das Risiko – sind, umso besser ist das Investment.

Dabei lässt sich das Risiko eines Investments durch die Volatilität direkt und objektiv berechnen. Hierzu können reale oder auch zurückberechnete Daten verwendet werden. Die Volatilität misst für den Berechnungszeitraum die Schwankungsbreite der Renditen um deren Mittelwert. Eine wichtige Kennzahl ist danach das Rendite-Risiko-Verhältnis. Dieses gibt an, wie hoch die Rendite eines Investments in Bezug auf das eingegangene Risiko in der Vergangenheit war.

Für den Zeitraum vom 31.12.1999 bis 19.10.2018 haben wir das Rendite-Risiko-Verhältnis der zurückberechneten boerse.de-Weltfonds-Strategie mit verschiedenen Indizes verglichen. Das Ergebnis ist in der nachfolgenden Tabelle zusammengefasst. Sie sehen:

 
Für die boerse.de-Weltfonds-Strategie errechnet sich in der historischen Rückrechnung eine Rendite von 4,9% p.a. bei einer Volatilität von nur 6,8%. Im MSCI World und im S&P 500 ist die Volatilität etwa doppelt so hoch (13,9% bzw. 14,7%), während die Renditen 4,3% p.a. bzw. 4,9% p.a. betragen. Der Dax kommt auf eine Rendite von 2,7% p.a. bei einer Volatilität von 20,6%, und im Euro-Stoxx 50 stehen 0,4% Rendite p.a. einer Volatilität von 18% gegenüber. Das Entscheidende dabei:
 
In der letzten Spalte der Tabelle sind die resultierenden Rendite-Risiko-Kennzahlen aufgeführt. Bei den herkömmlichen Indizes reichen diese von 2% beim Euro-Stoxx 50 bis 33% beim S&P 500. Dagegen ergibt sich bei der boerse.de-Weltfonds-Strategie eine Kennzahl von 72%. Das bedeutet, dass im Vergleich zum S&P 500, die gleiche Rendite mit weniger als der Hälfte des Risikos bezahlt werden musste. Sie sehen:
 
Bei der boerse.de-Weltfonds-Strategie steht neben der regelgebundenen Risikokontrolle ein attraktives Rendite-Risiko-Verhältnis im Vordergrund. Damit eignet sich der Fonds insbesondere für Anleger, die in wenigen Jahren Liquidität benötigen oder über den Aktienmarkt ihren Ruhestand finanzieren wollen. Das Ziel des boerse.de-Weltfonds als Strategiefonds für den Ruhestand ist es, Sparern eine risikoreduzierte Investition an den Börsen zu ermöglichen, ohne auf aktienmarktähnliche Renditen verzichten zu müssen. Deshalb:

Ihr Vermögen hat es verdient. Mit dem Kauf des boerse.de-Weltfonds können sich Anleger ganz entspannt zurücklehnen, ohne sich Gedanken um die Kursentwicklungen an den Börsen machen zu müssen. Dabei liegt neben einem attraktiven Chance-Risiko-Verhältnis ein weiterer wesentlicher Pluspunkt des boerse.de-Weltfonds darin, dass Fondsanteile so einfach wie eine Aktie an jedem Handelstag über die Börse Stuttgart ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden können. Damit erfüllt der boerse.de-Weltfonds die drei wichtigsten Kriterien für eine solide langfristige Geldanlage: Sehr gutes Chance-Risiko-Verhältnis, robuste Wertentwicklung und hohe Verfügbarkeit!

Wie Sie den boerse.de-Weltfonds (WKN A2JNZK) zur langfristigen Vermögensbildung einsetzen können, erfahren Sie im boerse.de Special, das wir Ihnen gerne per Post oder per E-Mail zusenden.

Hier geht es zur Startseite des boerse.de-Weltfonds!

Ihnen gefällt dieser Artikel? Teilen Sie Ihn einfach mit Ihren Freunden!

Fonds Grundlagen

Verlustvermeidung

Verlustvermeidung als zentraler Schlüsselfaktor für langfristigen Anlageerfolg Vor dem...

Vermögensaufbau

Vermögensaufbau leicht gemacht Nach Angaben der Deutschen Bundesbank lag das Geldvermögen der...

Der Grundbaustein

Der perfekte Grundbaustein für den langfristigen Vermögensaufbau Die Deutschen sind ein Volk...

Systematische Risikoreduktion

Systematische Risikoreduktion mit der Best-of-Trends-System-Investment (BOTSI©)...

Deshalb ist Risikoreduzierung so wichtig

Deshalb ist Risikoreduzierung so wichtig Im abgelaufenen Börsenjahr 2018 gab es einige...

Funktionsweise ETFs

So funktionieren die ETFs im boerse.de-Weltfonds Mit dem boerse.de-Weltfonds können...

Der Zinseszins – das achte Weltwunder

Der Zinseszins – das achte Weltwunder Auf die Frage nach der stärksten Kraft im...

Aktien-Investments

Beim Vermögensaufbau ist ein langer Anlagehorizont entscheidend Für einen...

Anlage Alternativen

Beim langfristigen Vermögensaufbau führt am Aktienmarkt kein Weg...

Fonds Sparplan

So bauen Sie mit einem Fonds-Sparplan ein Vermögen auf Sparpläne sind eine...

Regelgebundener Vermögensaufbau

Der Vorteil eines regelgebundenen Vermögensaufbaus Wenn Investoren an der Börse Geld...

Erfolgreiche Investmentstrategie

So funktioniert der prognosefreie Vermögensaufbau Im aktuellen Niedrigzins-Umfeld führt...

Risikoreduzierte Kapitalanlage

Der enorme Vorteil des risikoreduzierten Vermögensaufbaus Heute auf den Tag vor vier Monaten...

Europäische Aktienindizes

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Der Stoxx Europe 600 Ein wesentliches Element bei...

Anzahl Fondsanleger

Die Zahl der Fondsanleger steigt deutlich Die Anzahl der Aktienbesitzer in Deutschland ist...

Anlegerschutz

Deshalb ist Risikoreduktion so wichtig Am vergangenen Mittwoch war es wieder soweit. Die...

Risiko-Ertrags-Profil

So finden Sie Fonds mit einem günstigen Risiko-Ertrags-Profil Viele Anleger scheuen sich...

ETFs ja – aber bitte mit Risikoreduktion!

ETFs ja – aber bitte mit Risikoreduktion! Der Siegeszug der Exchange Traded Funds –...

Kosten bei ETFs

Das sind die tatsächlichen Kosten bei ETFs unter Berücksichtigung der Marktrisiken Mit der...

BOTSI-Algorithmus

So bauen Sie ganz entspannt ein Vermögen auf Seit Wochen überschlagen sich die Medien...

Was ist der S&P 500

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Der S&P 500 Ein wesentliches Element bei der...

Vermögensaufbau mit Fonds

So profitieren Sie von der Risikoreduktion Bei der langfristigen Vermögensanlage kommt...

Einfache Geldanlage

So umgehen Sie die psychischen Fallen beim langfristigen Vermögensaufbau Die Idee zur...

Emerging Markets

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Emerging Markets Ein wesentliches Element bei...

Diversifikation

Deshalb ist Diversifikation so wichtig Wissenschaftliche Studien haben...

Passive ETFs

Passive ETFs versus aktiver Weltfonds Der seit 20 Jahren anhaltende...

ETF-Anleger verlieren in Dax-Baissen bis zu 73%!

Ihr Vermögen hat es verdient Der Vermögensaufbau ist kein...

Am US-Aktienmarkt verlieren ETFs bis zu 57%!

Ihr Vermögen hat es verdient Mit der Erfindung von börsengehandelten...

Am jap. Aktienm. hätten ETFs bis zu 82% verloren!

Ihr Vermögen hat es verdient Der ETF-Boom hat auch vor Japan, der...

Die Risikoreduktion soll im Vordergrund stehen!

Die Risikoreduktion sollte immer im Vordergrund stehen Die aktuellen...

Investieren auf Basis eines fundierten Modells

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Beim...

Diversifikation, ein Element der Risikoreduzierung

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Beim...

Risikoreduzierung erhöht Rendite-Risiko-Verhältnis

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Das oberste...

Der boerse.de-Weltfonds für den Ruhestand

Deshalb eignet sich der boerse.de-Weltfonds besonders für den Ruhestand Auf der...

© 1994-2019 by boerse.de - Quelle für Kurse und Daten: ARIVA.DE AG - boerse.de übernimmt keine Gewähr