Vermögensaufbau mit Fonds



So profitieren Sie von der Risikoreduktion

Bei der langfristigen Vermögensanlage kommt es weniger darauf an, spektakuläre Gewinne zu erzielen. Weitaus wichtiger ist es, größere temporäre Werteinbußen bei den Investments zu vermeiden. Erreicht wird das durch risikoreduzierende Steuerungsmaßnahmen, so wie sie z.B. beim boerse.de-Weltfonds zum Einsatz kommen. Denn gerade hierauf hatten die Macher des Fonds – Thomas Müller und Dr. Hubert Dichtl – den Schwerpunkt bei diesem einzigartigen Fondskonzept gelegt. Konkret:
 
Durch einen dreistufigen risikoreduzierenden Prozess, der eine breite internationale Streuung, die Beimischung von Bundesanleihen sowie die risikokontrollierte Steuerung der Aktienquote über den BOTSI®-Algorithmus enthält, sollen größere Rückschläge verhindert werden. Nachfolgend werden wir an einem Beispiel zeigen, dass hier bereits kleine Risikoreduzierungen eine enorme Wirkung haben können. Hierzu wurden die Monatsergebnisse beim Dax etwas genauer analysiert.
 
Kleine Ursache – große Wirkung
 
In der Grafik unten sehen sie die Kursentwicklung des Dax auf Monatsbasis (blaue Linie, rechte Skala) auf prozentualer Basis. Im Zeitraum von Dezember 1990 bis Mai 2019 legte der deutsche Leitindex um 730% zu. In den insgesamt 342 Monaten erlitt der deutsche Leitindex in elf Fällen einen Rückschlag, der höher als 10% ausfiel. Im Chart oben links haben wir diese monatlichen Drawdowns in einer kleinen Tabelle zusammengefasst. Die Spannweite dieser Kursrückgänge lag zwischen 11% und ca. 25%. Zusätzlich sind diese Kursverluste als rote Balken im Chart mit eingeblendet (linke Skala). Daneben haben wir eine alternative Kursentwicklung unter folgender Annahme berechnet:


Angenommen, ein Steuerungsmechanismus wie z.B. der BOTSI®-Algorithmus, könnte den maximalen Verlust pro Monat auf 10% begrenzen, wie würde dann das Ergebnis ausfallen? Die Antwort sehen Sie in der Grafik in Form der grünen Kurve dargestellt. Durch eine Deckelung der in der Tabelle aufgeführten Drawdowns auf 10%, wäre der Gewinn mit 1596% mehr als doppelt so hoch ausgefallen. Mit anderen Worten: Obwohl lediglich in elf von 342 Monaten der maximale Verlust auf ein erträgliches Maß reduziert wurde, hätte ein Anleger im Vergleich zu einer reinen Buy&Hold-Strategie auf den Dax sein Kapital mehr als verdoppelt. Der Grund für diese enorme Outperformance ist ganz einfach:
 
Gewinne und Verluste wirken asymmetrisch. Bei einem Verlust von 25% ist anschließend eine Rendite von 33% notwendig, um erneut den Anfangsstand zu erreichen. Dagegen werden bei einem Rücksetzer von 10% lediglich 11,1% benötigt, um wieder auf null zu kommen. Genau deshalb kommt der Verlustvermeidung – oder zumindest einer deutlichen Verlustreduzierung – eine zentrale Bedeutung zu.
 
Bei dem vorgestellten Beispiel handelt es sich natürlich lediglich um eine theoretische Überlegung. In der Realität wird die Risikoreduzierung beim boerse.de-Weltfonds weitaus vielschichtiger angewendet, was die Attraktivität dieses Konzepts nochmals erhöht. Übrigens:
 
Neben einem attraktiven Chance-Risiko-Verhältnis liegt ein weiterer wesentlicher Pluspunkt des boerse.de-Weltfonds darin, dass Fondsanteile so einfach wie eine Aktie an jedem Handelstag über die Börse Stuttgart ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden können. Damit erfüllt der boerse.de-Weltfonds die drei wichtigsten Kriterien für eine solide langfristige Geldanlage: Sehr gutes Chance-Risiko-Verhältnis, robuste Wertentwicklung und hohe Verfügbarkeit!
 
Wie Sie den boerse.de-Weltfonds (WKN A2JNZK) zur langfristigen Vermögensbildung einsetzen können, erfahren Sie im boerse.de Special, das wir Ihnen gerne per Post oder per E-Mail zusenden.

Hier geht es zur Startseite des boerse.de-Weltfonds!


Ihnen gefällt dieser Artikel? Teilen Sie Ihn einfach mit Ihren Freunden!

Fonds Grundlagen

Verlustvermeidung

Verlustvermeidung als zentraler Schlüsselfaktor für langfristigen Anlageerfolg Vor dem...

Vermögensaufbau

Vermögensaufbau leicht gemacht Nach Angaben der Deutschen Bundesbank lag das Geldvermögen der...

Der Grundbaustein

Der perfekte Grundbaustein für den langfristigen Vermögensaufbau Die Deutschen sind ein Volk...

Systematische Risikoreduktion

Systematische Risikoreduktion mit der Best-of-Trends-System-Investment (BOTSI©)...

Deshalb ist Risikoreduzierung so wichtig

Deshalb ist Risikoreduzierung so wichtig Im abgelaufenen Börsenjahr 2018 gab es einige...

Funktionsweise ETFs

So funktionieren die ETFs im boerse.de-Weltfonds Mit dem boerse.de-Weltfonds können...

Der Zinseszins – das achte Weltwunder

Der Zinseszins – das achte Weltwunder Auf die Frage nach der stärksten Kraft im...

Aktien-Investments

Beim Vermögensaufbau ist ein langer Anlagehorizont entscheidend Für einen...

Anlage Alternativen

Beim langfristigen Vermögensaufbau führt am Aktienmarkt kein Weg...

Fonds Sparplan

So bauen Sie mit einem Fonds-Sparplan ein Vermögen auf Sparpläne sind eine...

Regelgebundener Vermögensaufbau

Der Vorteil eines regelgebundenen Vermögensaufbaus Wenn Investoren an der Börse Geld...

Erfolgreiche Investmentstrategie

So funktioniert der prognosefreie Vermögensaufbau Im aktuellen Niedrigzins-Umfeld führt...

Risikoreduzierte Kapitalanlage

Der enorme Vorteil des risikoreduzierten Vermögensaufbaus Heute auf den Tag vor vier Monaten...

Europäische Aktienindizes

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Der Stoxx Europe 600 Ein wesentliches Element bei...

Anzahl Fondsanleger

Die Zahl der Fondsanleger steigt deutlich Die Anzahl der Aktienbesitzer in Deutschland ist...

Anlegerschutz

Deshalb ist Risikoreduktion so wichtig Am vergangenen Mittwoch war es wieder soweit. Die...

Risiko-Ertrags-Profil

So finden Sie Fonds mit einem günstigen Risiko-Ertrags-Profil Viele Anleger scheuen sich...

ETFs ja – aber bitte mit Risikoreduktion!

ETFs ja – aber bitte mit Risikoreduktion! Der Siegeszug der Exchange Traded Funds –...

Kosten bei ETFs

Das sind die tatsächlichen Kosten bei ETFs unter Berücksichtigung der Marktrisiken Mit der...

BOTSI-Algorithmus

So bauen Sie ganz entspannt ein Vermögen auf Seit Wochen überschlagen sich die Medien...

Was ist der S&P 500

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Der S&P 500 Ein wesentliches Element bei der...

Vermögensaufbau mit Fonds

So profitieren Sie von der Risikoreduktion Bei der langfristigen Vermögensanlage kommt...

Einfache Geldanlage

So umgehen Sie die psychischen Fallen beim langfristigen Vermögensaufbau Die Idee zur...

Emerging Markets

Die Bestandteile des boerse.de-Weltfonds: Emerging Markets Ein wesentliches Element bei...

Diversifikation

Deshalb ist Diversifikation so wichtig Wissenschaftliche Studien haben...

Passive ETFs

Passive ETFs versus aktiver Weltfonds Der seit 20 Jahren anhaltende...

ETF-Anleger verlieren in Dax-Baissen bis zu 73%!

Ihr Vermögen hat es verdient Der Vermögensaufbau ist kein...

Am US-Aktienmarkt verlieren ETFs bis zu 57%!

Ihr Vermögen hat es verdient Mit der Erfindung von börsengehandelten...

Am jap. Aktienm. hätten ETFs bis zu 82% verloren!

Ihr Vermögen hat es verdient Der ETF-Boom hat auch vor Japan, der...

Die Risikoreduktion soll im Vordergrund stehen!

Die Risikoreduktion sollte immer im Vordergrund stehen Die aktuellen...

Investieren auf Basis eines fundierten Modells

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Beim...

Diversifikation, ein Element der Risikoreduzierung

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Beim...

Risikoreduzierung erhöht Rendite-Risiko-Verhältnis

Investieren auf Basis eines wissenschaftlich fundierten Modells Das oberste...

Der boerse.de-Weltfonds für den Ruhestand

Deshalb eignet sich der boerse.de-Weltfonds besonders für den Ruhestand Auf der...

© 1994-2019 by boerse.de - Quelle für Kurse und Daten: ARIVA.DE AG - boerse.de übernimmt keine Gewähr