Allianz Aktie
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DGAP-News: Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte des Zielkorridors (deutsch)

Freitag, 08.11.19 06:59
DGAP-News: Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte des Zielkorridors (deutsch)
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Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte des Zielkorridors

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DGAP-News: Allianz SE / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen/Quartalsergebnis

Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von

3,0 Milliarden Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte

des Zielkorridors

08.11.2019 / 06:59

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

- Internes Umsatzwachstum von 6,4 Prozent in 3Q 2019

- Operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden Euro stark in 3Q 2019

- Auf Anteilseigner entfallender Quartalsüberschuss steigt in 3Q 2019 um 0,6

Prozent auf 1,9 Milliarden Euro

- Solvency-II-Kapitalquote auf komfortablem Niveau von 202 Prozent zum Ende

von 3Q 2019

- Operatives Ergebnis steigt in den ersten neun Monaten 2019 um 4,2 Prozent

auf 9,1 Milliarden Euro

- Ausblick für operatives Ergebnis 2019 in der oberen Hälfte des

Zielkorridors von 11,5 Milliarden Euro erwartet, plus oder minus 500

Millionen Euro

Zusammenfassung: Gesunde Umsatzentwicklung und starkes operatives Ergebnis

Die Allianz Gruppe schloss ein weiteres erfolgreiches Quartal mit einer

starken Geschäftsentwicklung ab. Die dynamische Umsatzentwicklung und die

robuste Profitabilität in allen Geschäftsbereichen sind Ausdruck unserer

Strategieumsetzung und untermauern unseren Ausblick für das Gesamtjahr. Das

interne Umsatzwachstum, das um Währungs- und Konsolidierungseffekte

bereinigt ist, betrug 6,4 Prozent. Zu diesem Wachstum trugen alle

Geschäftsbereiche positiv bei, insbesondere unser Geschäftsbereich Lebens-

und Krankenversicherung. Der Gesamtumsatz stieg um 8,1 Prozent auf 33,4

(drittes Quartal 2018: 30,9) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis war mit

3,0 (3,0) Milliarden Euro stark. Im Geschäftsbereich Asset Management wuchs

das operative Ergebnis aufgrund höherer vom verwalteten Vermögen abhängiger

Erträge, die teilweise durch höhere Verwaltungsaufwendungen aufgehoben

wurden. Im Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung stieg das

operative Ergebnis, da das Volumenwachstum und eine verbesserte technische

Marge eine geringere Kapitalanlagemarge ausglichen. Dagegen sank das

operative Ergebnis in unserem Geschäftsbereich Schaden- und

Unfallversicherung, vor allem aufgrund eines geringeren

Abwicklungsergebnisses von Vorjahresschäden.

Der auf Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss wuchs im Vergleich zum

dritten Quartal 2018 leicht um 0,6 Prozent auf 1,9 (1,9) Milliarden Euro;

ein höheres nicht-operatives Kapitalanlageergebnis und ein niedrigerer

Steuersatz wurden durch eine Normalisierung des auf Minderheiten

entfallenden Ergebnisses ausgeglichen.

Das Ergebnis je Aktie (Basic Earnings per Share, EPS) stieg im dritten

Quartal 2019 um 2,7 Prozent auf 4,68 (4,55) Euro. Die annualisierte

Eigenkapitalrendite (Return on Equity, RoE) lag bei 14,1 Prozent (Gesamtjahr

2018: 13,2 Prozent). Die Solvency-II-Kapitalquote sank von 213 Prozent am

Ende des zweiten Quartals 2019 auf 202 Prozent am Ende des dritten Quartals

2019.

In den ersten neun Monaten 2019 wuchs das operative Ergebnis um 4,2 Prozent

auf 9,1 (8,7) Milliarden Euro, was vor allem auf einen einmaligen Gewinn aus

unserem Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung in den Vereinigten

Staaten zurückzuführen ist. Höhere vom verwalteten Vermögen abhängige

Erträge im Geschäftsbereich Asset Management trugen ebenfalls zum Anstieg

bei, wurden aber durch höhere Verwaltungsaufwendungen teilweise aufgehoben.

Das operative Ergebnis im Geschäftsbereich Schaden- und

Unfallversicherungsgeschäft ging zurück, da ein höheres

versicherungstechnisches Ergebnis das geringere Kapitalanlageergebnis und

einen Rückgang des Provisionsergebnisses nicht ausgleichen konnte. Der auf

Anteilseigner entfallende Periodenüberschuss stieg auf 6,1 (5,8) Milliarden

Euro. Dies war vor allem auf den Anstieg des operativen Ergebnisses

zurückzuführen, das die Normalisierung des auf Minderheiten entfallenden

Ergebnisses kompensierte.

Am 30. Juli 2019 schloss die Allianz ihr viertes Aktienrückkaufprogramm mit

einem Volumen von 1,5 Milliarden Euro und 7,3 Millionen Aktien ab. Alle

zurückgekauften Aktien werden bis Ende des Jahres eingezogen.

"Die Allianz hat in schwierigen Zeiten erneut sehr gute Ergebnisse erzielt.

Wir sind stolz darauf, dass so viele Kunden unseren Produkten und unserer

Marke vertrauen", sagte Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE.

"Wir sind im Begriff, trotz deutlich gestiegener externer Herausforderungen,

die obere Hälfte unseres Ausblicks für das operative Ergebnis zu erreichen."

Schaden- und Unfallversicherung: Kontinuierliches internes Wachstum in 3Q

2019

- Der Gesamtumsatz stieg im dritten Quartal 2019 um 6,3 Prozent auf 13,2

(12,4) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte

betrug das interne Wachstum 4,8 Prozent. Preis- und Volumeneffekte von 2,5

Prozent bzw. 2,4 Prozent trugen dazu bei.

- Das operative Ergebnis sank im Vergleich zum dritten Quartal 2018 um 10,4

Prozent auf 1,3 Milliarden Euro. Dies ist auf das versicherungstechnische

Ergebnis zurückzuführen, da die Verbesserungen unserer Kostenquote und

unserer Schadenquote im Anfalljahr durch ein geringeres Abwicklungsergebnis

von Vorjahresschäden aufgehoben wurden.

- Die Schaden-Kosten-Quote stieg im dritten Quartal 2019 im Vergleich zum

Vorjahreszeitraum um 1,2 Prozentpunkte auf 94,3 Prozent.

"Ich freue mich über die anhaltenden Fortschritte bei den

Produktivitätssteigerungen in unserem Geschäftsbereich Schaden- und

Unfallversicherung", sagte Giulio Terzariol, Chief Financial Officer der

Allianz SE. "Unser Geschäft ist in guter Verfassung, wie die starke

Umsatzentwicklung zeigt. Unsere Zeichnungspolitik bleibt diszipliniert,

während wir von einer gesunden Preisdynamik profitieren, die unsere

Rentabilität in Zukunft unterstützt."

In den ersten neun Monaten 2019 stieg der gesamte Umsatz kräftig auf 46,1

(43,3) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte

betrug das interne Wachstum 4,4 Prozent. Da ein höheres

versicherungstechnisches Ergebnis durch ein geringeres Kapitalanlageergebnis

und einen Rückgang des Provisionsüberschusses ausgeglichen wurde, sank das

operative Ergebnis im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 1,1 Prozent auf 4,2

Milliarden Euro. Die Schaden-Kosten-Quote für die ersten neun Monate 2019

blieb mit 94,1 (94,0) Prozent nahezu konstant.

Lebens- und Krankenversicherung: Dynamisches Neugeschäftswachstum und

robuste Margen

- PVNBP [1], der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, wuchs im dritten Quartal

2019 um 20,3 Prozent auf 16,1 (13,4) Milliarden Euro. Maßgeblich hierfür war

das Lebensversicherungsgeschäft in Deutschland, den Vereinigten Staaten und

Italien. Die Neugeschäftsmarge (NBM) sank im dritten Quartal 2019 auf 3,1

(3,5) Prozent aufgrund der negativen Auswirkungen weiter abgeschwächter

wirtschaftlicher Parameter, die durch den besseren Geschäftsmix nur

teilweise kompensiert werden konnten. Der Neugeschäftswert (VNB) stieg um

3,9 Prozent auf 494 (476) Millionen Euro.

- Das operative Ergebnis stieg im dritten Quartal 2019 auf 1.083 (1.052)

Millionen Euro, was im Wesentlichen auf das Volumenwachstum im deutschen

Lebensversicherungsgeschäft und in der Region Asien-Pazifik sowie auf eine

verbesserte technische Marge in den meisten unserer Geschäfte zurückzuführen

ist. Diese Entwicklung wurde teilweise durch eine geringere Marge aus

Kapitalanlagen aufgehoben.

"Unser Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung verzeichnete in

einem schwierigen Zinsumfeld eine robuste Neugeschäftsmarge von 3,1

Prozent", sagte Giulio Terzariol. "Wir arbeiten weiterhin an unseren

Produkten, um sowohl für unsere Versicherungsnehmer als auch für unsere

Aktionäre attraktive Lösungen anzubieten. Unser Lebens- und

Krankenversicherungsgeschäft ist klar auf Kurs, um unsere Jahresziele zu

erreichen."

In den ersten neun Monaten 2019 stieg der Barwert der Neugeschäftsbeiträge

vor allem aufgrund der höheren Umsätze im deutschen und US-amerikanischen

Lebensversicherungsgeschäft auf 49,0 (42,4) Milliarden Euro. Die

Neugeschäftsmarge blieb mit 3,4 Prozent stabil. Der Neugeschäftswert wuchs

auf 1,6 (1,5) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis stieg auf 3,4 (3,2)

Milliarden Euro. Dies ist hauptsächlich auf den positiven Effekt aus der

Änderung der Abschreibungsdauer für aktivierte Abschlusskosten im zweiten

Quartal 2019 in den Vereinigten Staaten zurückzuführen.

Asset Management: Anhaltend starke Nettomittelzuflüsse - ein weiterer

Höchststand für das verwaltete Vermögen

- Das für Dritte verwaltete Vermögen erhöhte sich im dritten Quartal 2019

gegenüber dem Ende des zweiten Quartals 2019 um 90 Milliarden Euro auf 1.681

Milliarden Euro und erreichte damit erneut einen historischen Höchststand.

Der Anstieg ist auf günstige Wechselkurseffekte von 49,5 Milliarden Euro,

positive Markteffekte von 22,7 Milliarden Euro und Nettomittelzuflüsse von

18,0 Milliarden Euro zurückzuführen.

- Das gesamte verwaltete Vermögen stieg auf 2.280 Milliarden Euro und

erreichte damit ein Allzeithoch.

- Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich gegenüber dem dritten

Quartal 2018 um 0,8 Prozentpunkte auf 61,7 Prozent. Das operative Ergebnis

stieg im dritten Quartal 2019 auf 703 (650) Millionen Euro. Der Anstieg ist

auf eine Erhöhung der operativen Erträge, bedingt durch ein höheres

durchschnittlich verwaltetes Vermögen zurückzuführen, was teilweise durch

höhere Verwaltungsaufwendungen aufgehoben wurde. Auf interner Basis stieg

das operative Ergebnis um 4,3 Prozent.

"Mit 1.681 Milliarden Euro an für Dritte verwaltetem Vermögen haben wir

wieder ein neues Allzeithoch erreicht ( auch unterstützt durch anhaltend

starke Nettozuflüsse Dritter seit Jahresbeginn", sagte Giulio Terzariol.

"Dies unterstützt die zukünftige Profitabilität unseres Geschäfts und zeigt

deutlich, dass wir auf einem guten Weg sind, unser operatives Ergebnisziel

für das Gesamtjahr zu erreichen."

In den ersten neun Monaten 2019 stiegen die operativen Erträge um 3,3

Prozent auf 5,2 Milliarden Euro aufgrund eines höheren durchschnittlich für

Dritte verwalteten Vermögens. Ein Rückgang der erfolgsabhängigen Provisionen

in Verbindung mit Investitionen in das Geschäftswachstum führte zu einem

leichten Anstieg des Aufwand-Ertrag-Verhältnisses um 0,1 Prozentpunkte auf

62,1 Prozent. Das operative Ergebnis stieg um 3,0 Prozent auf 1.954 (1.897)

Millionen Euro. Auf interner Basis sank das operative Ergebnis um 1,7

Prozent. Dies war vor allem den niedrigeren erfolgsabhängigen Provisionen

geschuldet, welche nur teilweise durch niedrigere Verwaltungsaufwendungen

und höhere vom verwalteten Vermögen abhängige Erträge kompensiert wurden.

Darüber hinaus führten günstige Markt- und Währungseffekte,

Nettomittelzuflüsse sowie die Akquisition von Gurtin Municipal Bond

Management zum für Dritte verwalteten Vermögen von 1.681 Milliarden Euro (

ein Plus von 245 Milliarden Euro oder 17,1 Prozent gegenüber dem Jahresende

2018.

[1] Der Barwert der Neugeschäftsbeiträge wird, sofern nicht anders

angegeben, nach den Anteilen anderer Gesellschafter ausgewiesen.

Allianz Gruppe - Eckdaten für das 3. Quartal und die ersten neun Monate 2019

3Q 3Q 9M 2019 9M 2018

2019 2018

Gesamter Mrd 33,4 30,9 106,9 99,1

Umsatz EUR

- Mrd 13,2 12,4 46,1 43,3

Schaden-Un- EUR

fall1

- Mrd 18,5 16,8 55,9 51,1

Leben/Kran- EUR

ken

- Asset Mrd 1,8 1,7 5,2 5,0

Management EUR

- Corporate Mrd 0,1 0,1 0,2 0,2

und EUR

Sonstiges

- Mrd -0,2 -0,1 -0,5 -0,4

Konsolidie- EUR

rung

Operatives Mio 2.984 2.988 9.105 8.742

Ergebnis EUR

- Mio 1.347 1.503 4.184 4.232

Schaden-Un- EUR

fall

- Mio 1.083 1.052 3.410 3.197

Leben/Kran- EUR

ken

- Asset Mio 703 650 1.954 1.897

Management EUR

- Corporate Mio -148 -210 -444 -588

und EUR

Sonstiges

- Mio -1 -7 0 4

Konsolidie- EUR

rung

Periodener- Mio 2.032 1.921 6.348 5.946

gebnis EUR

- auf Mio 84 -15 292 181

Anteile EUR

anderer

Gesellschaf-

ter

entfallend

- auf Mio 1.947 1.936 6.056 5.765

Anteilseig- EUR

ner

entfallend

Ergebnis je EUR 4,68 4,55 14,44 13,42

Aktie

Verwässer- EUR 4,66 4,54 14,39 13,36

tes

Ergebnis je

Aktie

Weitere

Kennzahlen

- Gruppe Eigenkapital- % 13,7% 13,2% 14,1% 13,2%

rendite2, 3

- Schaden-Kos- % 94,3% 93,1% 94,1% 94,0%

Schaden-Un- ten-Quote

fall

- Neugeschäfts- % 3,1% 3,5% 3,4% 3,4%

Leben/Kran- marge

ken

- Neugeschäfts- Mio 494 476 1.648 1.456

Leben/Kran- wert EUR

ken

- Asset Aufwand-Er- % 61,7% 62,5% 62,1% 62,0%

Management trag-Verhält-

nis

30.09.2019 31.12.2018

Eigenkapi- Mrd 74,6 61,2

tal3 EUR

Solven- % 202% 229%

cy-II-Kapi-

talquote4

Für Dritte Mrd 1.681 1.436

verwaltetes EUR

Vermögen

Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in

Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen können sich bei

der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige Abweichungen

gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben ergeben.

1 Gesamter Umsatz beinhaltet die Bruttoprämien und die Provisions- und

Dienstleistungserträge.

2 Stellt den annualisierten Quotienten aus dem auf die Anteilseigner

entfallenden

Jahresüberschuss und dem durchschnittlichen Eigenkapital ohne nicht

realisierte

Gewinne/Verluste aus festverzinslichen Wertpapieren, bereinigt um

Shadow Accounting

zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Annualisierte Zahlen stellen

keine Prognose

für das Gesamtjahr dar. Für 3Q 2018 und 9M 2018 wird die

Eigenkapitalrendite auf

Basis des jeweiligen Gesamtjahres dargestellt.

3 Ohne Anteile anderer Gesellschafter.

4 Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines

Konfidenzniveaus von 99,5%.

München, 8. November 2019

Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen

Vorbehalten.

Vorbehalt bei Zukunftsaussagen

Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder

Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des

Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten

unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse

können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen

ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen. Abweichungen können

sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich der folgenden, aber

nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche Lage und

Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten des Allianz

Konzerns, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere

Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) Häufigkeit und

Schwere der versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich

aus Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen,

(iv) Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (v) Stornoraten,

(vi) insbesondere im Bankgeschäft die Ausfallrate von Kreditnehmern, (vii)

Änderungen des Zinsniveaus, (viii) Wechselkurse, insbesondere des

Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (ix) Gesetzes- und sonstige Rechtsänderungen

einschließlich steuerlicher Regelungen, (x) die Auswirkungen von

Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender Integrations- und

Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xi) die allgemeinen Wettbewerbsfaktoren,

die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler, nationaler und/oder

globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können durch

Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.

Keine Pflicht zur Aktualisierung

Der Allianz Konzern übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung

enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit

keine gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.

Sonstiges

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den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die

vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne

des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.

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907529 08.11.2019

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Quelle: dpa-AFX


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