Hannover Rück Aktie
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DGAP-News: Hannover Rück erzielt starkes Neunmonatsergebnis und erhöht Gewinnerwartung für das Gesamtjahr (deutsch)

Mittwoch, 06.11.19 07:30
DGAP-News: Hannover Rück erzielt starkes Neunmonatsergebnis und erhöht Gewinnerwartung für das Gesamtjahr (deutsch)
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Hannover Rück erzielt starkes Neunmonatsergebnis und erhöht Gewinnerwartung für das Gesamtjahr

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DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen

Hannover Rück erzielt starkes Neunmonatsergebnis und erhöht Gewinnerwartung

für das Gesamtjahr

06.11.2019 / 07:30

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Unternehmensmeldung

Hannover Rück erzielt starkes Neunmonatsergebnis und erhöht Gewinnerwartung

für das Gesamtjahr

* Konzerngewinn steigt um 38,3 % auf 1,0 Mrd. EUR

* Hohe Großschäden im dritten Quartal belasten Schaden-Kostenquote

* Starkes Ergebnis in der Personen-Rückversicherung

* Kapitalanlagerendite (3,5 %) und Eigenkapitalrendite (13,7 %)

übertreffen Zielwert deutlich

* Eigenkapital erhöht sich um 22,3 % auf 10,7 Mrd. EUR

* Konzerngewinnziel 2019 von ursprünglich 1,1 Mrd. EUR auf mehr als 1,25

Mrd. EUR angehoben

* Ausblick 2020: Konzerngewinnziel von rund 1,2 Mrd. EUR

Hannover, 6. November 2019: Die Hannover Rück hat den Konzernüberschuss zum

30. September 2019 deutlich um 38,3 % auf 1.003,2 Mio. EUR (Vorjahr: 725,3

Mio. EUR) gesteigert und erhöht in Anbetracht des guten Ergebnisses das

Gewinnziel für das Gesamtjahr.

"Wir blicken nach neun Monaten auf ein herausragendes Ergebnis und eine sehr

gute Eigenkapitalrendite", sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender

der Hannover Rück. "In der Personen-Rückversicherung wird die gute

unterliegende Profitabilität zunehmend sichtbar, während die

Schaden-Rückversicherung trotz anhaltender Belastungen aus Großschäden

stabile Ergebnisse auf hohem Niveau liefert. Hinzu kommt ein sehr starkes

Kapitalanlageergebnis, sodass wir unser Gewinnziel für 2019 auf mehr als

1,25 Mrd. EUR anheben."

Konzerngewinn und Prämieneinnahmen wachsen deutlich

Die gebuchte Konzernbruttoprämie erhöhte sich bis zum 30. September 2019 um

16,0 % auf 17,4 Mrd. EUR (15,0 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen

hätte die Steigerung 13,3 % betragen, was deutlich über dem Ziel eines

währungskursbereinigten Wachstums im einstelligen Prozentbereich liegt. Der

Selbstbehalt blieb mit 90,5 % (90,8 %) nahezu auf Vorjahresniveau. Die

verdiente Nettoprämie stieg um 12,7 % auf 14,4 Mrd. EUR (12,8 Mrd. EUR) oder

währungsbereinigt um 10,3 %.

Das operative Ergebnis (EBIT) verbesserte sich um 20,6 % auf 1.395,4 Mio.

EUR (1.157,1 Mio. EUR). Der Konzernüberschuss stieg deutlich um 38,3 % auf

1.003,2 Mio. EUR (725,3 Mio. EUR), ein Rekordwert für ein

Neunmonatsergebnis. Das Ergebnis je Aktie betrug 8,32 EUR (6,01 EUR).

Schaden-Rückversicherung:

Großschadenbelastung innerhalb des veranschlagten Budgets

Der Markt für Rückversicherer ist unverändert von großen Herausforderungen

geprägt. Die seit Jahren vorhandenen Überkapazitäten zur Deckung von

Versicherungsrisiken lasten auf den Preisen für Rückversicherungsschutz.

Zudem limitieren die niedrigen Zinsen die Kapitalanlageergebnisse der

Branche und erfordern strikte Disziplin beim technischen Underwriting. Bei

den unterjährigen Erneuerungsrunden konnte die Hannover Rück als Reaktion

des Marktes auf diese Herausforderungen eine zunehmende Verbesserung bei der

Entwicklung der Preise und Konditionen feststellen. Allerdings reichen diese

Erholungseffekte nicht überall aus, weshalb in Teilmärkten weitere

Preiserhöhungen notwendig sind.

Die gebuchte Bruttoprämie in der Schaden-Rückversicherung stieg angesichts

der erwähnten Ratenerhöhungen und eines deutlichen Wachstums insbesondere

aus Nordamerika, Asien, Deutschland und der strukturierten Rückversicherung

um 20,7 % auf 11,7 Mrd. EUR (9,7 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen

hätte das Wachstum 17,5 % betragen. Die verdiente Nettoprämie stieg um 15,8

% auf 9,3 Mrd. EUR (8,0 Mrd. EUR); auf währungskursbereinigter Basis lag das

Wachstum bei 13,1 %.

Nach einem sehr moderaten Großschadenverlauf im ersten Halbjahr betrug die

Großschadenbelastung im dritten Quartal 405,3 Mio. EUR und überstieg das

Quartalsbudget von 295 Mio. EUR deutlich. Zu den größten Schäden des dritten

Quartals zählten Hurrikan "Dorian" mit einer Netto-Schadenbelastung von

186,6 Mio. EUR, Taifun "Faxai" in Japan mit 75,9 Mio. EUR sowie die

Insolvenz des britischen Reiseveranstalters Thomas Cook mit 112,4 Mio. EUR.

Insgesamt lag die Netto-Großschadenbelastung in den ersten neun Monaten mit

545,9 Mio. EUR (364,6 Mio. EUR) zwar über dem Vorjahreswert, aber innerhalb

des für diesen Zeitraum vorgesehenen Budgets von 665 Mio. EUR.

Die kombinierte Schaden-Kostenquote verschlechterte sich auf 98,6 % (96,8 %)

und konnte damit den Zielwert von maximal 97 % für das Gesamtjahr nicht

erreichen. Gründe hierfür waren hohe Schäden im dritten Quartal und ein

weiterhin konservativer Reservierungsansatz.

Das operative Ergebnis (EBIT) der Schaden-Rückversicherung reduzierte sich

um 8,4 % auf 919,0 Mio. EUR (1.003,6 Mio. EUR). Die EBIT-Marge betrug 9,9 %

(12,5 %) und lag damit leicht unter dem Zielwert von mindestens 10 %. Der

Beitrag der Schaden-Rückversicherung zum Konzernergebnis fiel um 4,8 % auf

640,1 Mio. EUR (672,4 Mio. EUR).

Personen-Rückversicherung:

Gewinnanstieg nach Maßnahmen zur Ergebnisverbesserung

"Wir sind mit der Entwicklung unserer Personen-Rückversicherung in diesem

Jahr sehr zufrieden", sagte Henchoz. "Wir haben einen starken

Ergebnisbeitrag aus den USA gesehen, nachdem wir hier im Vorjahr Maßnahmen

zur Ergebnisverbesserung für das US-Mortalitätsgeschäft ergriffen haben."

Die gebuchte Bruttoprämie in der Personen-Rückversicherung stieg um 7,6 %

auf 5,7 Mrd. EUR (5,3 Mrd. EUR); währungskursbereinigt hätte das Wachstum

5,8 % betragen. Die verdiente Nettoprämie erreichte 5,1 Mrd. EUR (4,8 Mrd.

EUR). Bei konstanten Währungskursen wäre die Nettoprämie um 5,6 % gewachsen.

Das Kapitalanlageergebnis des Geschäftsfeldes stieg deutlich um 43,0 % auf

527,8 Mio. EUR (369,1 Mio. EUR) an; ausschlaggebend für den Anstieg war ein

Einmaleffekt aus der erfolgswirksamen Auflösung stiller Reserven bei einer

Beteiligung im zweiten Quartal.

Folglich verdreifachte sich das operative Ergebnis (EBIT) in der

Personen-Rückversicherung auf 477,7 Mio. EUR (155,2 Mio. EUR), auch

begünstigt durch einen deutlichen Anstieg der Erträge in den USA. Diese

waren im Vorjahr noch von einer Einmalbelastung aufgrund von

Vertragsrückzügen im Mortalitätsgeschäft geprägt. Der Beitrag der

Personen-Rückversicherung zum Konzernergebnis stieg so erheblich auf 402,9

Mio. EUR (93,0 Mio. EUR).

Kapitalanlagen und Eigenkapital:

Kapitalanlage- und Eigenkapitalrendite deutlich über Erwartung

Der Bestand an selbstverwalteten Kapitalanlagen erhöhte sich auf 47,8 Mrd.

EUR (31. Dezember 2018: 42,2 Mrd. EUR) aufgrund des wieder sehr positiven

Cashflows, höherer Bewertungen und Währungskurseffekten. Dabei stiegen die

ordentlichen Kapitalanlageerträge um 4,8 % auf 1.039,3 Mio. EUR (991,4 Mio.

EUR). Hier spiegeln sich insbesondere höhere ordentliche Erträge aus

festverzinslichen Wertpapieren sowie erneut gestiegene Erträge aus

Immobilien und privatem Beteiligungskapital wider. Das Depotzinsergebnis

ging auf 147,7 Mio. EUR (163,3 Mio. EUR) zurück. Angesichts der gestiegenen

ordentlichen Kapitalanlageerträge konnte die Hannover Rück ein

Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen von 1.331,9 Mio. EUR (1.155,4

Mio. EUR) erzielen. Daraus ergibt sich eine sehr erfreuliche annualisierte

Durchschnittsrendite (exklusive Effekte aus ModCo-Derivaten) von 3,5 %.

Das Eigenkapital stieg zum 30. September 2019 um 22,3 % auf 10,7 Mrd. EUR

(31. Dezember 2018: 8,8 Mrd. EUR). Der Buchwert je Aktie lag damit bei 88,97

EUR (31. Dezember 2018: 72,78 EUR). Die annualisierte Eigenkapitalrendite

lag zum 30. September 2019 bei 13,7 % (31. Dezember 2018: 12,2 %) und damit

erneut deutlich über dem Mindestziel von 9,4 %.

Ausblick 2019:

Gewinnziel auf mehr als 1,25 Mrd. EUR erhöht

In Anbetracht des guten Ergebnisses der ersten neun Monate erhöht die

Hannover Rück das Gewinnziel für das laufende Jahr auf mehr als 1,25 Mrd.

EUR von ursprünglich 1,1 Mrd. EUR. Das Wachstum der Bruttoprämie sollte auf

Basis konstanter Währungskurse rund 10 % betragen. Das vergleicht sich mit

einer ursprünglichen Annahme im einstelligen Prozentbereich.

Für ihr Schaden-Rückversicherungsgeschäft geht die Hannover Rück von einem

signifikanten währungskursbereinigten Wachstum der Bruttoprämie zu

weitgehend stabilen Konditionen aus. Das Jahresziel für die kombinierte

Schaden-Kostenquote bleibt bei maximal 97 %.

In der Personen-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück unverändert ein

moderates währungskursbereinigtes Wachstum der Bruttoprämie. Das

strategische Ziel eines EBIT-Wachstums von mindestens 5 % sollte deutlich

übertroffen werden.

Für 2019 erhöht die Hannover Rück die erwartete Kapitalanlagerendite von

mindestens 2,8 % auf mindestens 3,2 %.

Als Ausschüttungsquote für die Basisdividende sieht die Hannover Rück

unverändert 35 % bis 45 % ihres IFRS-Konzernergebnisses vor. Die

Basisdividende wird bei einer gleichbleibend komfortablen

Kapitalisierungssituation und einem Konzernergebnis im Rahmen der

Erwartungen durch Zahlung einer Sonderdividende ergänzt.

Ausblick 2020:

Ziel eines Konzernüberschusses von rund 1,2 Mrd. EUR

"Im kommenden Jahr rechnen wir mit einem vergleichbar stabilen

Ergebnisbeitrag der Schaden-Rückversicherung sowie einem anhaltend guten

Beitrag der Personen-Rückversicherung. Bei den Kapitalanlageerträgen ist

wegen des Wegfalls des Einmaleffektes dagegen mit einem leichten Rückgang zu

rechnen. Wir erwarten daher einen Konzernüberschuss von rund 1,2 Mrd. EUR im

Jahr 2020", sagte Henchoz.

Für das Geschäftsjahr 2020 rechnet die Hannover Rück - auf Basis konstanter

Währungskurse - mit einem Bruttoprämienwachstum von rund 5 % und einer

Kapitalanlagerendite von rund 2,7 %.

Zudem erhöht die Hannover Rück für 2020 das Netto-Großschadenbudget von 875

Mio. EUR auf 975 Mio. EUR. Grundlage dafür ist vor allem das weitere

Wachstum des zugrundeliegenden Geschäfts. Die Risikoneigung für das

Underwriting bleibt dabei unverändert. Wie üblich basieren alle Aussagen zu

zukünftigen Zielen auf der Voraussetzung, dass die Großschadenbelastung im

Rahmen des Erwartungswerts bleibt und es zu keinen unvorhergesehenen

negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt. Auch die

Dividendenpolitik wird wie in den Vorjahren fortgeführt.

Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 19 Mrd.

EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der

Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.200 Mitarbeitern

auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover

Rück-Konzern heute mehr als 100 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und

Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der

Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft

wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr

gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong"

und A.M. Best A+ "Superior".

Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:

https://www.hannover-rueck.de/535878

Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)

in Mio. EUR Q1-3/201- +/- Q1-3/201- 2018

9 Vorjahr 8

Hannover Rück-Gruppe

Gebuchte Bruttoprämie 17.393,5 +16,0 % 14.992,4

Verdiente Nettoprämie 14.391,4 +12,7 % 12.773,8

Versicherungstechnisches -33,4 -156,0 % 59,7

Ergebnis1)

Kapitalanlageergebnis 1.331,9 +15,3 % 1.155,4

Operatives Ergebnis (EBIT) 1.395,4 +20,6 % 1.157,1

Konzernergebnis 1.003,2 +38,3 % 725,3

Ergebnis je Aktie in EUR 8,32 +38,3 % 6,01

Selbstbehalt 90,5 % 90,8 %

Steuerquote 20,0 % 28,2 %

EBIT-Marge2) 9,7 % 9,1 %

Eigenkapitalrendite 13,7 % 11,5 % 12,2 %

in Mio. EUR Q1-3/201- +/- Q1-3/201- 2018

9 Vorjahr 8

Haftendes Kapital 13.050,1 +18,3 % 11.035,1

Kapitalanlagen (ohne 47.802,8 +13,3 % 42.197,3

Depotforderungen)

Bilanzsumme 71.367,6 +10,6 % 64.508,6

Buchwert je Aktie in EUR 88,97 +22,3 % 69,27 72,78

Schaden-Rückversicherung

in Mio. EUR Q1-3/201- +/- Q1-3/201- 2018

9 Vorjahr 8

Gebuchte Bruttoprämie 11.653,3 +20,7 % 9.657,5

Verdiente Nettoprämie 9.282,3 +15,8 % 8.016,8

Versicherungstechnisches 125,4 -51,6 % 259,2

Ergebnis1)

Operatives Ergebnis (EBIT) 919,0 -8,4 % 1.003,6

Konzernergebnis 640,1 -4,8 % 672,4

Selbstbehalt 90,8 % 90,9 %

Kombinierte 98,6 % 96,8 %

Schaden-/Kostenquote1)

EBIT-Marge2) 9,9 % 12,5 %

Personen-Rückversicherung

in Mio. EUR Q1-3/201- +/- Q1-3/201- 2018

9 Vorjahr 8

Gebuchte Bruttoprämie 5.740,1 +7,6 % 5.334,9

Verdiente Nettoprämie 5.108,9 +7,4 % 4.756,8

Operatives Ergebnis (EBIT) 477,7 155,2

Konzernergebnis 402,9 93,0

Selbstbehalt 89,9 % 90,6 %

EBIT-Marge2) 9,4 % 3,3 %

1) Einschließlich Depotzinsen

2) Operatives Ergebnis

(EBIT)/verdiente Nettoprämie

Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)

in Mio. EUR Q3/2019 +/- Q3/2018

Vorjahr

Hannover Rück-Gruppe

Gebuchte Bruttoprämie 5.699,5 +13,8 % 5.007,1

Verdiente Nettoprämie 5.035,6 +13,7 % 4.428,1

Versicherungstechnisches Ergebnis1) -91,0 -41,2 % -154,6

Kapitalanlageergebnis 466,3 +13,2 % 411,8

Operatives Ergebnis (EBIT) 453,3 +81,4 % 249,8

Konzernergebnis 340,7 +100,4 % 170,0

Ergebnis je Aktie in EUR 2,82 +100,4 % 1,41

Selbstbehalt 90,2 % 89,7 %

Steuerquote 13,8 % 16,1 %

EBIT-Marge2) 9,0 % 5,6 %

Eigenkapitalrendite 13,3 % 8,2 %

Schaden-Rückversicherung

in Mio. EUR Q3/2019 +/- Q3/2018

Vorjahr

Gebuchte Bruttoprämie 3.805,9 +19,3 % 3.190,4

Verdiente Nettoprämie 3.318,5 +16,8 % 2.842,0

Versicherungstechnisches Ergebnis1) -70,5 38,3

Operatives Ergebnis (EBIT) 262,1 -16,7 % 314,8

Konzernergebnis 208,7 -12,3 % 237,9

Selbstbehalt 89,4 % 89,9 %

Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 102,1 % 98,7 %

EBIT-Marge2) 7,9 % 11,1 %

Personen-Rückversicherung

in Mio. EUR Q3/2019 +/- Q3/2018

Vorjahr

Gebuchte Bruttoprämie 1.893,6 +4,2 % 1.816,7

Verdiente Nettoprämie 1.717,1 +8,3 % 1.586,1

Operatives Ergebnis (EBIT) 191,7 -64,2

Konzernergebnis 145,2 -53,8

Selbstbehalt 91,8 % 89,4 %

EBIT-Marge2) 11,2 % -4,0 %

1) Einschließlich Depotzinsen

2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente

Nettoprämie

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Corporate Communications:

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karl.steinle@hannover-re.com

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oliver.suess@hannover-re.com

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www.hannover-rueck.de

06.11.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

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Unternehmen: Hannover Rück SE

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Fax: +49-(0)511-5604-1648

Internet: www.hannover-re.com

ISIN: DE0008402215

WKN: 840 221

Indizes: MDAX

Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard),

Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,

München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg

EQS News ID: 904925

Ende der Mitteilung DGAP News-Service

904925 06.11.2019

°

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Hannover Rück zählt außerdem zu den Defensiv-Champions aus dem boerse.de-Aktienfonds, der momentan mit 16.256 Anteilen (2.810.662 Euro) in die Hannover Rück-Aktie investiert ist. Info…


Quelle: dpa-AFX


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