ebase Firmenkundenstudie: Aktienfonds bei der Anlage von Betriebsvermögen der beliebteste Fondstyp

Dienstag, 15.10.19 10:52
ebase Firmenkundenstudie: Aktienfonds bei der Anlage von Betriebsvermögen der beliebteste Fondstyp
Bildquelle: iStock by Getty Images
Aschheim (www.fondscheck.de) - Als Experte für das Vermögensmanagement mit Investmentfonds ist ebase seit vielen Jahren mit speziellen Angeboten zur Anlage von Betriebsvermögen am deutschen Markt aktiv, so die Experten von ebase.

"Auch bei Unternehmen erfreuen sich Investmentfonds einer wachsenden Beliebtheit. Das Niedrigzinsumfeld und die auch als Strafzinsen bekannten Einlagegebühren haben vielfach zu einem Umdenken geführt. Viele Unternehmen stellen sich bei der Anlage des Betriebsvermögens nun bewusst breiter auf und berücksichtigen zunehmend Investmentfonds", so Rudolf Geyer, Sprecher der Geschäftsführung von ebase.

Um das Anlageverhalten der Unternehmen zu untersuchen, habe ebase exklusiv einen Blick in die Depots tausender Firmen - mit einem Gesamtvolumen von mehreren Millarden Euro - geworfen, die ihr Betriebsvermögen in Investmentfonds anlegen würden. Die Untersuchung liefere eine Reihe interessanter Fakten. So hätten die Unternehmen im Schnitt je Depot 2,5 Mio. Euro in Fonds investiert. 3% der Firmen sogar mehr als 10 Millionen Euro. Die Depotstrukturen und speziell die Anzahl der gehaltenen unterschiedlichen Fondspositionen würden allerdings deutlich variieren. Durchschnittlich hätten die Unternehmen sieben unterschiedliche Investmentfonds im Depot. Jedoch gebe es auch einige Unternehmen, die fast 100 verschiedene Fondspositionen halten würden. "Die Ergebnisse belegen, dass Investmentfonds nicht nur von sehr großen Unternehmen zur Anlage ihres Betriebsvermögens genutzt werden, sondern sich auch bereits eine Vielzahl kleinerer Unternehmen mit einem geringeren Anlagevolumen dazu entschieden haben", ergänze Geyer.

Assetklassen-bezogen sei das Interesse der Unternehmen breit gestreut. Aktienfonds würden sich jedoch mit einem Anteil von im Schnitt knapp 30% der größten Beliebtheit erfreuen. Auf den Plätzen zwei und drei würden Mischfonds (23%) und Rentenfonds (22%) folgen. "Die Assetklassen-bezogen breite Nachfrage der Unternehmen ist zum einen sicherlich das Ergebnis des Ziels einer möglichst breiten Streuung der Anlagen. Zum anderen ist dies aber auch durch die unterschiedlichen Anlageziele der Unternehmen bedingt. Einige wollen nicht benötigtes Kapital langfristig investieren und setzen bewusst auf offensivere Portfolien mit einem höheren Aktienfondsanteil, um langfristig attraktive Renditen zu erzielen. Andere wollen beispielsweise kurz- oder mittelfristig Geld für Rückstellungen oder Garantien anlegen, aber keine Einlagegebühren zahlen, und legen daher defensiver an", erkläre Geyer.

Mit Blick auf die konkret eingesetzten Fonds falle auf, dass sich unter den fünf beliebtesten Fonds in Firmenkundendepots drei Mischfonds befänden. "Für einige Firmenkunden könnte eine regelbasierte Vermögensverwaltung eine Überlegung wert sein, mit der das Risiko-Rendite-Profil des jeweiligen Unternehmens möglicherweise genauer abgebildet werden könnte als mit einem einzelnen Mischfonds", erläutere Geyer. ebase biete hierfür die vielfach ausgezeichnete digitale Vermögensverwaltung fintego auch für Firmenkunden an.

Ähnlich wie bei Privatkunden hätten auch bei den Unternehmen ETFs in den letzten Jahren deutlich an Relevanz gewinnen können. Deren Anteil liege mittlerweile im Schnitt bei knapp 4%. "ETFs sind im Fondsgeschäft sicherlich einer der Top-Trends der letzten Jahre und es ist noch lange kein Ende in Sicht. Ebenso wie bei Privatkunden spüren wir auch von Seiten der Firmenkunden ein wachsendes Interesse und eine zunehmende Anlagebereitschaft in diese Produkte", ergänze Geyer.

Als Digital Financial Service Partner habe ebase den Anspruch, sich auch im Firmenkundengeschäft ständig im Sinne der Unternehmen weiterzuentwickeln und dabei einen besonderen Fokus auf das Thema Digitalisierung zu legen. Für Firmen, die auf Fonds setzen möchten, biete ebase den Zugang zu einem Universum von rund 7.500 Fonds inklusive über 900 ETFs. Zudem runde eine Reihe attraktiver Leistungsbausteine das Angebot ab. Etwa die Möglichkeit, Transaktionen online unter Wahrung des 4-6-Augen Prinzips durchzuführen oder aber das Betriebsvermögen in die digitale Vermögensverwaltung fintego zu investieren. "Je nach Wunsch können sich die Unternehmen direkt an ebase wenden oder aber auf die Unterstützung durch einen der zahlreichen an ebase angebundenen Vertriebspartner, wie Banken oder Finanzanlagenvermittler, vertrauen", so Geyer. (15.10.2019/fc/n/s)



Quelle: Aktiencheck


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