Das Protect-Megatrend-Portfolio investiert in den boerse.de-Technologiefonds sowie in den boerse.de-Gold-ETC und in einen Bitcoin-ETN. 

Aktien im Technologiesektor können mitunter stärker schwanken und somit zu einem vorübergehenden Rückgang des Vermögens führen.
Auch der Preis von Gold unterliegt Schwankungen, die durch wirtschaftliche, politische oder währungsspezifische Unsicherheiten ausgelöst werden können. Gold erzeugt keine Zins- oder Dividendeneinnahmen wie Aktien oder Anleihen. Der einzige Gewinn entsteht durch eine Wertsteigerung bei einem möglichen Verkauf.

Der Preis des Bitcoins unterliegt im Vergleich zu Aktien typischerweise deutlich stärkeren Kursschwankungen, die stark von wirtschaftlichen, geopolitischen und allgemein-politischen Rahmenbedingungen beeinflusst werden können. Auch bestehen, bedingt durch die rasante Weiterentwicklung des Kryptobereichs, technologische bzw. wettbewerbsspezifische Risiken. Für den Bitcoin-ETN besteht ein Emittentenrisiko, da es sich um eine Inhaberschuldverschreibung handelt.

Da ein Teil des Portfolios nicht in Euro notiert, besteht ein zusätzliches Währungsrisiko, das sich nachteilig auf den Wert des Gesamtportfolios des Anlegers auswirken kann.

Eine ausführliche Aufstellung der Risiken und Chancen ist in den Kundendokumenten und den Anhängen hinterlegt.

Selbstverständlich! Das Verrechnungskonto unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000 Euro pro Person pro Institut. Über die kontoführende Baader Bank in Deutschland sind die Einlagen der boerse.de-Vermögensverwaltungs-Kunden darüber hinaus durch den deutschen Einlagensicherungsfonds abgesichert. Ihre Investments in ganzen Anteilen gelten als Sondervermögen, womit Sie im Insolvenzfall zu 100% geschützt sind. Die von uns ausgewählten ETCs und ETNs unterliegen einem Emittentenrisiko, sind aber physisch unterlegt.

Sie können den Vertrag jederzeit ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist kündigen. Die boerse.de Vermögensverwaltung ist berechtigt, diesen Vertrag unter Einhaltung einer Frist von vier Wochen jeweils zum Ende eines Kalendermonats zu kündigen. Das Recht auf eine außerordentliche Kündigung bleibt davon unberührt.

Die Protect-Megatrend-Portfolio-Depots ab 100.000 Euro Investitionssumme werden bei der Baader Bank geführt, einer familiengeführten, börsennotierten Investmentbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München. Die 1983 gegründete Baader Bank zählt zu den technologisch führenden Handelsbanken in Deutschland und ist Skontroführer für mehr als 800.000 Wertpapiere sowie Designated Sponsor auf Xetra und an der Börse Wien.

Ihr Depot wird in der Regel innerhalb von zwei bis sieben Arbeitstagen nach Vertragsabschluss eröffnet.

Alle Transaktionen und die Entwicklung des Depots sind über den Online-Zugang oder über die boerse.de-Depot-App jederzeit einsehbar. Außerdem erhalten Sie ein vierteljährliches Reporting.

Selbstverständlich. Sie können Ihr Investment jederzeit erhöhen oder reduzieren.

Sie erhalten keine Dividenden oder Ausschüttungen. Der boerse.de-Gold-ETC und der Bitcoin-ETN sind nicht ausschüttend und es wird in den boerse.de-Technologiefonds als thesaurierende Variante investiert, sodass Erträge automatisch im Fondsvermögen verbleiben.

Um Kapitalerträge von einer Besteuerung freizustellen, muss vom Anleger ein Freistellungsauftrag bei der Baader Bank eingereicht werden. Darin legt der Anleger den Anteil des Sparer-Pauschbetrages (auch: Sparerfreibetrag) fest, bis zu dem das Institut keine Abgeltungsteuer abführen soll. 

Der Freistellungsauftrag gilt für alle Kapitalerträge, die bei dem Institut erzielt werden. Eine Beschränkung auf bestimmte Konten oder Depots ist nicht möglich. Freistellungsaufträge können gegenüber mehreren Kreditinstituten erteilt werden, dürfen jedoch in der Summe den Sparerfreibetrag nicht übersteigen.

Den Freistellungsauftrag senden Sie bitte unter Angabe Ihrer Stammnummer bei der Baader Bank, Ihrer Depotbank, per E-Mail, Fax oder Post an: 

Baader Bank Aktiengesellschaft
Weihenstephaner Str. 4
85716 Unterschleißheim
Deutschland
Fax: +49 89 5150 1111

E-Mail: [email protected] 

Alle Formulare der Baader Bank finden Sie unter: Formularcenter Baader Bank (hier)

Sie haben die Möglichkeit, einer Person eine Vollmacht für Ihr Konto/Depot bei der Baader Bank AG zu erteilen. Sofern der oder die Bevollmächtigte bereits ein Depot bei der Baader Bank hat, genügt hierzu folgendes Muster:

Formular: Vollmacht Konten / Depots (hier)

Sollte dies nicht der Fall sein, muss sich der oder die Bevollmächtigte/n darüber hinaus über PostIDENT-Verfahren identifizieren und benötigt dafür das folgende Muster:

Alle Formulare der Baader Bank finden Sie unter: Formularcenter Baader Bank (hier)
Eine Kopie des Ausweises der bevollmächtigten Person ist in diesem Fall ebenfalls an die Baader Bank zu übermitteln. 
Bitte senden Sie die notwendigen Unterlagen im Original per Post an:

Baader Bank Aktiengesellschaft
Weihenstephaner Str. 4
85716 Unterschleißheim
Deutschland

Die Steuerbescheinigung wird von der Baader Bank jeweils im April des Folgejahres erstellt. Sie finden diese in der Postbox der boerse.de-Depot-App sowie im Web-Login des Protect-Megatrend-Portfolios.

Hinweis für Kunden mit mehreren Depots:

Führen Sie neben dem Protect-Megatrend-Portfolio weitere Depots bei der Baader Bank, wird die Steuerbescheinigung aus datenschutzrechtlichen Gründen ausschließlich im Kundenportal der Baader Bank bereitgestellt. Den Login dazu finden Sie beim Baader Bank AG | Internetbanking.

Die jährlich anfallenden Transaktionskosten können steuerlich als Teil der Anschaffungskosten gelten und erhöhen dann den Einstandswert der Wertpapiere. Bei späteren Verkäufen kann sich dadurch ein steuerlicher Vorteil ergeben. Für eine persönliche Einschätzung empfehlen wir die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater.

Es fällt eine All-in-Fee von 0,99 % pro Jahr auf das verwaltete Vermögen an. Diese Pauschalgebühr umfasst das aktive Portfoliomanagement inklusive Depot- und Transaktionskosten und deckt sämtliche Leistungen ab, wodurch eine klare, transparente und planbare Kostenstruktur gewährleistet wird. Darüber hinaus wird eine faire Gewinnbeteiligung von 10,0 % zuzüglich Mehrwertsteuer erhoben, die ausschließlich auf der Grundlage neuer Allzeithochs des Portfolios zu entrichten ist. Ergänzend fallen externe Produktkosten an, deren Höhe je nach eingesetzten Anlageinstrumenten variiert.

Der boerse.de-Gold-ETC hat keine laufenden Kosten, während der eingesetzte physisch hinterlegte Bitcoin-ETN eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,25% p.a. aufweist. Alle Kosten werden in der Ex-Ante-Kostenkalkulation ausgewiesen. Die Kosten der Finanzinstrumente sind in den jeweiligen Kursen bereits inkludiert und werden Ihnen nicht gesondert in Rechnung gestellt.

Die Gebühren des boerse.de-Technologiefonds umfassen jährliche Verwaltungs- und Betriebskosten von 1,90% sowie geschätzte Transaktionskosten von 0,40% auf Basis der tatsächlichen Vorjahreswerte. Zusätzlich fällt eine Erfolgsgebühr von 0,90% an, die auf dem Durchschnitt der vergangenen fünf Jahre beruht. Alle Angaben dienen als transparente Orientierung und spiegeln historische Kostendaten wider.

Die Performance Fee ist eine erfolgsabhängige Vergütungsform und beträgt 10% netto. Die Berechnung erfolgt quartalsweise und wird in Rechnung gestellt, sofern der Wert des verwalteten Vermögens zum Quartalsende über dem des Vorquartals liegt und zugleich ein neues Allzeithoch darstellt (High-Water-Mark). Die Performance Fee fällt also erst an, wenn eventuelle Verlustvorträge ausgeglichen wurden. Nachfolgend finden Sie eine Beispielrechnung:
 

Als Protect-Megatrend-Portfolio-Anleger haben Sie viele Vorteile:

• Direktinvestments in den boerse.de-Technologiefonds, in boerse.de-Gold und in Bitcoin-ETNs
• Gemanagt nach dem PMP-Barometer
• Einfacher und sicherer Zugang über die boerse.de-Depot-App
• Teilnahme bereits ab 100.000 Euro
• boerse.de-Aktienbrief als PDF gratis ab 100.000 Euro
• Mitgliedschaft im boerse.de-Investoren-Club
• Ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro: Platin-Status und alle Börsenverlag-Börsendienste gratis
• Ebenfalls ab 500.000 Euro: Jährlich ein Wochenende kostenlos mit einem der boerse.de-Alpen-Cruiser

Der boerse.de-Aktienbrief erscheint seit 2002 und ist mittlerweile der große deutsche Börsenbrief für die Aktienanlage. Im boerse.de-Aktienbrief dreht sich alles um die 100 Champions-Aktien und damit um die laut Performance-Analyse langfristig erfolgreichsten und sichersten Aktien der Welt. Darüber hinaus haben boerse.de-Aktienbrief-Leser Zugriff auf einen riesigen Online-Bereich mit zahlreichen Kennzahlen und Auswertungen zu allen 100 Champions-Aktien sowie Anspruch auf einen jährlichen kostenlosen Depot-Check.

Das Kürzel ETN steht für „Exchange Traded Note“ (börsengehandelte Schuldverschreibung), die den Kursverlauf des Bitcoins abbildet. Es wird also nicht direkt der Bitcoin gekauft, sondern darauf basierende börsennotierte Wertpapiere renommierter Emittenten.

Ja, der Bitcoin-ETN ist bis zu 100% durch Bitcoins hinterlegt. 

Die hinterlegten Bitcoins sind nach modernsten Sicherheitsstandards in einer rechtlich isolierten Struktur und unabhängigen Verwahrung geschützt, typischerweise in einem Cold Storage, einer besonders sicheren Offline-Aufbewahrung ohne Internetverbindung, die optimal vor externen Zugriffen schützt.

Der Preis des Bitcoin-ETN orientiert sich am aktuellen Kurs für den Bitcoin unter Berücksichtigung der aktuellen Wechselkurse. Ganz genau bildet der ETN den Compass Crypto Reference Index Bitcoin – USD ab.

boerse.de-Gold ist eine unlimitierte Investmentmünze in Stückelungen von 1 Unze, 1/2 Unze und 1/10 Unze. Als Inhaber des boerse.de-Gold-ETCs sichern Sie sich das Recht auf eine physische Auslieferung der boerse.de-Goldmünzen im hochwertigen Blister, nach zwölf Monaten sind die Gewinne steuerfrei!

Ja, boerse.de-Gold ist bis zu 100% mit physischem Gold hinterlegt.

Der boerse.de-Gold-ETC wird in Ihr Wertpapierdepot bei der Baader Bank gebucht, während sich das physische Gold versichert und sicher verwahrt in einem Schweizer Hochsicherheitslager befindet.

Erwerb und Einlösung oder Verkauf von boerse.de-Gold werden steuerlich so behandelt wie bei physischem Gold. Hier sind Veräußerungsgewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei. Wichtig ist dabei zu beachten, dass bei Verkäufen innerhalb der Zwölfmonatsfrist die Steuer nicht automatisch von der Bank abgeführt wird. Stattdessen muss sie in der persönlichen Steuererklärung angegeben werden.

Der Preis von boerse.de-Gold orientiert sich am Weltmarktpreis für eine Feinunze Gold in US-Dollar unter Berücksichtigung der aktuellen Wechselkurse zum Euro.

Der mit dem Goldenen Bullen als Fondsinnovation des Jahres 2023 ausgezeichnete boerse.de-Technologiefonds ist ein „Champions-Plus-Fonds“. Denn mit 60% des Fondsvolumens werden Technologie-Champions gekauft, das sind die nach den Kennzahlen der boerse.de-Performance-Analyse in der Vergangenheit erfolgreichsten Technologie-Aktien der Welt, und mit 40% ein sehr breit gestreutes Portfolio aus mehr als 500 Technologie-Aktien. Entsprechend der Survival-of-the-Fittest-Philosophie von Charles Darwin erhalten dabei die mit der Zeit erfolgreichsten Technologie-Titel den höchsten Depotanteil.

Wie bei jeder Aktienanlage unterliegt auch der boerse.de-Technologiefonds marktbedingten Schwankungen und kann im Wert steigen oder fallen. Veränderungen im wirtschaftlichen Umfeld, in der Branche oder bei einzelnen Unternehmen können die Wertentwicklung beeinflussen. Auch langfristige Trends können sich anders entwickeln als erwartet, sodass Verluste nicht ausgeschlossen sind. Diese Darstellung umfasst die wichtigsten allgemeinen Risiken, ist jedoch nicht vollständig. Eine vollständige Übersicht aller fondsbezogenen Risiken finden Sie in den offiziellen Kundendokumenten.

Ausschüttungen und Kursgewinne beim Verkauf von Anteilen eines Fonds unterliegen in Deutschland der Kapitalertragsteuer in Höhe von 25% zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Kapitalerträge bleiben bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags von 1000 Euro (2000 Euro bei Ehegatten) steuerfrei, sofern ein entsprechender Freistellungsauftrag vorliegt.

Das Management erfolgt durch die boerse.de Vermögensverwaltung GmbH, einem von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassenen Wertpapierinstitut mit einem Stammkapital in Höhe von einer Million Euro, das der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) angehört. Zudem ist die boerse.de Vermögensverwaltung GmbH Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter in Deutschland e.V. (VUV) und hat sich damit einem strikten Ehrenkodex verpflichtet, der die besondere ethische Verantwortung für die anvertrauten Vermögenswerte widerspiegelt.

Gesteuert werden die Portfoliogewichtungen über das PMP-Barometer und umgesetzt durch den Kauf und Verkauf von Anteilen des boerse.de-Technologiefonds, des boerse.de-Gold-ETCs und des Bitcoin-ETNs.

• Portfoliogewichtungen im Boom:
  hoher Anteil Technologie + Gold + Bitcoin
• Portfoliogewichtungen in der Krise:
  hoher Anteil Gold + Technologie + Bitcoin

Die Umsetzung erfolgt durch die boerse.de Vermögensverwaltung.

Im Registrierungsprozess für das Protect-Megatrend-Portfolio durchlaufen Sie folgende Schritte:

1. Angabe Ihrer persönlichen Daten
2. Angabe der Bankverbindung
3. Ermittlung der Anlagestrategie (inklusive Ermittlung der Risikoklasse)
4. Legitimation
5. Vertragsannahme
6. Depoteröffnung

Sollten Fragen zum Ablauf entstehen, können Sie sich hier die boerse.de-Depot-Anleitung herunterladen, die Sie Schritt für Schritt durch den Prozess führt. 

Zudem steht Ihnen während des gesamten Registrierungsprozesses ein Kontaktbutton in Form eines Telefonhörers unten rechts im Bild zur Verfügung. 

Sie erreichen den Service zur Depoteröffnung telefonisch unter 08031 2033-100 von Montag bis Freitag zwischen 9:00 und 17:00 Uhr. Den Anlegerservice erreichen Sie ebenfalls von Montag bis Freitag von 9:00 - 12:00 Uhr und von 13:00 - 17:00 Uhr unter der Telefonnummer 08031 2033-350.

Im Rahmen der Anmeldung benötigen Sie für die Identifizierung einen gültigen Personalausweis und die Angaben Ihres Referenzkontos, von dem der Anlagebetrag überwiesen wird.

Für die Identitätsprüfung stehen drei Optionen zur Verfügung:

1. Video-Ident per App oder PC mittels PostIDENT der Deutschen Post
Die boerse.de-Depot-App kann bequem auf dem Smartphone oder Tablet genutzt werden, ebenso ist eine Identifizierung über den Computer mit Kamera möglich. Die Legitimation erfolgt per Video-Chat mit einem Mitarbeiter der Deutschen Post. Dabei wird das Ausweisdokument in die Kamera gehalten und es entstehen mehrere Aufnahmen, sowohl von Ihnen als auch von dem Legitimationsdokument, um Sicherheitsmerkmale und Daten zu prüfen. Zum Abschluss wird ein Ident-Code per SMS verschickt, der zur Bestätigung eingegeben wird.

Hinweis: Die Video-Identifikation steht täglich von 8:00 bis 22:00 Uhr zur Verfügung.

2. PostIDENT in der Postfiliale
Die Bestätigung der Identität erfolgt persönlich in einer Postfiliale. Dafür werden lediglich der Personalausweis sowie der von uns bereitgestellte PostIDENT-Coupon bzw. QR-Code benötigt. Nach der erfolgreichen Überprüfung durch eine Mitarbeiterin oder einen Mitarbeiter der Deutschen Post werden die entsprechenden Daten direkt elektronisch übermittelt.

3. PostIDENT mit Online-Ausweisfunktion (eID)
Digital und sicher per Personalausweis mit eID-Funktion: Für den Vorgang werden die PostIDENT-App sowie ein NFC-fähiges Smartphone oder ein Kartenlesegerät am PC genutzt. Nach Eingabe der von uns bereitgestellten Vorgangsnummer und der persönlichen PIN wird der Personalausweis an die NFC-Schnittstelle des Smartphones gehalten. Nach erfolgreicher Identifizierung erfolgt die Datenübermittlung bequem und vollständig digital.

Sie finden die App über die Suche des App Stores von Apple oder über den Google Play Store unter dem Suchbegriff „boerse.de-Depot-App“. Von dort können Sie die App bequem auf Ihr Handy oder Tablet laden.

Für alle Fragen zur Depoteröffnung bei der Baader Bank erreichen Sie uns montags bis freitags zwischen 9:00 Uhr und 17:00 Uhr unter der Telefonnummer 08031 2033-100 oder Sie senden eine E-Mail an [email protected].

Wenn Sie Fragen zur Anlagestrategie haben, wenden Sie sich bitte montags bis freitags von 9:00 - 12:00 Uhr und von 13:00 - 17:00 Uhr an unseren Anlegerservice unter der Telefonnummer 08031 2033-350 bzw. per E-Mail an:  [email protected]. 
Selbstverständlich steht Ihnen das Team der boerse.de Vermögensverwaltung auch persönlich zur Verfügung. Sie finden uns in der Dr.-Steinbeißer-Straße 10 in Rosenheim. Gerne zeigen wir Ihnen unser „Haus der Börse“ und führen Sie durch das einzigartige Börsenmuseum.

Das Protect-Megatrend-Portfolio (PMP) ist das atmende Portfolio für Boom und Krise. Denn PMP kombiniert Technologie, Gold und Bitcoin, sodass Anleger immer in allen drei Assetklassen investiert sind – im Boom mit einem hohen Anteil Technologie und in der Krise mit einem hohen Gold-Anteil. 

Die Teilnahme ist bereits ab 100.000 Euro möglich.

Ja, ab einer Mindestanlagesumme in Höhe von 100.000 Euro können Investoren zusätzliche Sparpläne ab 500 Euro monatlich einrichten.

Registrieren Sie sich einfach und bequem über die Seite www.protect-megatrend-portfolio.de. Tragen Sie hierzu Ihre persönlichen Daten ein und erstellen Sie Ihr Anlageprofil. Anschließend identifizieren Sie sich über eines der drei Identifikationsverfahren der Deutschen Post AG. Detaillierte Informationen zum Identifizierungsprozess finden Sie in den FAQ unter „Anmeldung“ → „Wie läuft das Identifizierungsverfahren ab?“.

Zur Festlegung der persönlichen Risikoklasse werden die individuelle Situation, die persönlichen Ziele und die persönliche Risikopräferenz ermittelt. Auf Grundlage dieser Daten lässt sich Ihr Profil in eine von vier Risikoklassen einordnen. Die vier Risikoklassen unterscheiden sich lediglich durch die jeweilige Investmentquote, denn es wird immer in den boerse.de-Technologiefonds, boerse.de-Gold-ETCs und Bitcoin ETNs investiert.

Die Investmentquote beträgt je nach Risikoklasse entweder 25%, 50%, 75% oder 100% des Anlagekapitals und der verbleibende Teil wird in Anleihen beziehungsweise Anleihe-ETFs investiert.

Jede Privatperson, die Staatsbürger aus Deutschland, Österreich, Italien, Luxemburg, der Niederlande oder aus Liechtenstein ist, kann Kunde bei der Baader Bank werden.
Juristische Personen, Bürger der Schweiz oder der USA sowie US-Steuerpflichtige können den Anlageservice hingegen leider nicht nutzen.