Die Macht der Qualität: So steigern Sie Ihre Dividenden nachhaltig

Für Einkommensinvestoren gilt: Wichtig ist die Qualität des Unternehmens. Stimmt diese, folgt die Dividende in der Regel automatisch, und die persönliche Dividendenrendite steigt von Jahr zu Jahr. Ein Fehler ist es hingegen, beim Kauf einer Aktie vornehmlich oder ausschließlich auf die aktuelle Dividendenrendite zu schielen.

Was macht die Qualität eines Unternehmens aus?

Unternehmen von hoher Investmentqualität zeichnen sich über einen längeren Zeitraum hinweg durch zuverlässig steigende Profite, stabile Gewinnmargen, dauerhafte Wettbewerbsvorteile und eine führende Marktposition aus. Diese Faktoren tragen zur Stabilität und zum Wachstum der Firma bei, was zu regelmäßigen und steigenden Ausschüttungen führt. Vorsicht ist immer dann geboten, wenn die Dividende zum Selbstzweck gerät, um die Aktionäre bei Laune zu halten und anschließend das Geld für Investitionen fehlt oder gar die Substanz angegriffen wird.

Die Ermittlung der Unternehmensqualität allein anhand der fundamentalen Daten kann komplex und von subjektiven Einschätzungen verzerrt sein. Wir ermitteln die Güte eines Investments daher über die boerse.de-Performance-Analyse und identifizieren dabei Aktien, die sich seit mindestens zehn Jahren durch überdurchschnittliche Kursgewinne und unterdurchschnittliche Rückschläge auszeichnen. Kurzfristig können Kurse von Gier und Angst getrieben sein, langfristig spiegeln sie jedoch die Geschäftsentwicklung wider, also auch, ob es sich aus Anlegersicht um ein Qualitätsunternehmen handelt.

Die Mehrheit der Champions zahlt Dividende

Die nach dieser Methode besten 100 Werte erhalten das Prädikat „Champion“ und werden im boerse.de-Aktienbrief regelmäßig besprochen. Die überwiegende Mehrheit dieser Unternehmen zahlt Dividende und eignet sich daher insbesondere auch für Einkommensinvestoren. Zum Erfolg braucht es jedoch noch einen weiteren Faktor:

Ähnlich wie bei der Gartenarbeit, bei der Geduld von Nöten ist, um die Früchte seiner Arbeit zu ernten, erfordert die Investition in Qualitätsaktien Zeit und Ausdauer. Diese Unternehmen können im Laufe der Zeit erhebliche Werte schaffen, sowohl durch stetig steigende Dividenden als auch durch Kurszuwächse. Hohe persönliche Dividendenrenditen im zweistelligen Bereich sind über einen längeren Anlagezeitraum dann eher die Regel als die Ausnahme.

Der boerse.de-Dividendenfonds: unser „Gärtnerservice“ für Ihr Depot

Als Grundstein für langfristigen Erfolg an der Börse sollten auch Einkommensinvestoren ausschließlich auf Qualitätsaktien setzen. Die Zusammenstellung des Depots ist dabei fast so leicht wie das Setzen von Blumenzwiebeln: Bei der Auswahl von Werten, die dem persönlichen Rendite-Risiko-Profil entsprechen, unterstützen wir Anleger im boerse.de-Aktienbrief.

Alternativ haben wir auch einen „Gärtnerservice“: Der boerse.de-Dividendenfonds investiert zu 60% in Dividenden-Champions, also in Aktien, die sich nach den Kennzahlen der boerse.de-Performance-Analyse in der Vergangenheit als erstklassige Qualitätstitel bewährt haben und die zudem über eine erfolgreiche Ausschüttungshistorie verfügen. 40% des Fondsvolumens werden in attraktive Dividendenwerte investiert. Mit insgesamt etwa 50 Dividenden-Titeln sind Anleger damit von Anfang an über Branchen und Regionen hinweg diversifiziert. Der boerse.de-Dividendenfonds ist sparplanfähig, eignet sich also auch für Investoren, die mit einem „kleinem Garten“ starten möchten.