Was kosten Fonds?

Wie viel ein Fonds in Euro und Cent kostet, hängt vom jeweiligen Produkt ab. Aber die Gesamtkosten bestehen in der Regel aus folgenden Bestandteilen:

Ausgabeaufschlag
Gebühr, die zusätzlich zum Anteilspreis anfällt. Ist je nach Vertriebsweg und Fondstyp unterschiedlich hoch bzw. kann entfallen.

Jährliche laufende Kosten
werden aus dem Fondsvermögen entnommen und
werden in der sogenannten Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio; TER) zusammengefasst. Damit können Anleger die Kosten verschiedener Fonds vergleichen.

Verwaltungsvergütung: Gebühr für das Management des Fonds.

Verwahrstellenvergütung: Gebühr für die Verwahrung des Fondsvermögens durch die Verwahrstelle.

Aufwendungsersatz: Beispielsweise Kosten für die Wirtschafts- und Steuerprüfung.
 
Jährliche variable Kosten
werden ebenfalls laufend aus dem Fondsvermögen entnommen.
Transaktionskosten: Entstehen durch den An- und Verkauf von Wertpapieren oder Immobilien im Fonds
Erfolgsabhängige Vergütung („Performance Fee“): Berechnen einige Fonds zusätzlich, wenn der Fondsmanager die Wertentwicklung seines Vergleichsmaßstabes übertrifft oder ein bestimmtes Gewinnziel erreicht.

Quelle: BVI - Bundesverband Investment und Asset Management e. V.


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